りく– Author –

アクティブファンドはインデックスファンドにほとんど勝てていない。 そう聞いて、僕は買うのをやめたことがある。 調べてみたら、信託報酬もインデックスファンドよりずいぶん高かった。 「インデックスファンド」と「アクティブファンド」、投資信託選び...

投資を始めたのは、貯金だけを続けて2年が経った頃でした。 正直それまでは、投資が怖くてただ現金を貯めることしかできませんでした。 「貯金だけしていれば安心」「でも投資もしたほうがいいって聞くし…」 と、優先順位に迷う方は多いのではないでしょう...

「複利効果はすごい」とよく聞くけれど、いざ積立を始めてみると、正直なところ最初はあまり実感が湧かないという方も多いのではないでしょうか。 ここでは、複利効果とはそもそもどういう仕組みなのか、そしていつ頃から「増え方が変わってきた」と実感で...

オルカンの含み益がずっとプラスだったのに、暴落で一気に半分まで減ったときは、正直かなり焦った。 それでも「長期で見ればまた上がっていく」と思えたから、積立を止めずに続けられた。 長期投資と聞くと「コツコツ続ければ安心」というイメージを持つ...

高配当株は自分で銘柄を選んで分散させているけど、正直、銘柄を選ぶたびに悩む。 一方でオルカンは最初から世界中の株に分散されていて、悩まずに済んだ。 この記事では、そんな体験も踏まえながら「分散投資」の考え方とやり方を、初心者の方にもわかり...

※本記事にはPR（広告）を含みます。 うちは夫婦それぞれ新NISAを使っています。 僕が月5万円、妻が年40万円、どっちもオルカンの積立です。 別々にやっているだけなのに、非課税枠は単純に2倍になります。 地味だけど、これも夫婦の積み重ねだと思っていま...

初めて個別株に投資したとき、値動きが激しくて毎日証券口座アプリを見ては一喜一憂して疲れてしまったことがあります。 元本割れの状態が長く続き、売却できないまま投資資金がロックされて、機会損失になってしまったこともありました。 あのとき、投資...

資産形成を始めたとき、一番最初に手を付けたのはふるさと納税だった。 そのあと新NISAを始め、iDeCoは出口戦略の複雑さに迷っているうちに、非課税枠拡大でやらないと決めた。 「節税」や「資産形成」で調べると、新NISA・iDeCo・ふるさと納税と、いろん...

4〜6月は、なるべく残業をしないようにしている。 そのほうが手取りが減らずに済むと知ってから、僕はこの時期だけ働き方を少し変えるようになった。 正直、最初は「残業を避けるなんてケチくさいかな」と思っていました。でも仕組みを知ってからは、これ...

以前は保険をいくつも掛け持ちしていたけれど、年末調整で控除額を計算してみたら、もうとっくに上限に達していたことがある。 それ以上入っていても控除の面では意味がないんだと気づいて、思い切って保険を断捨離したことがあった。 「生命保険料控除」...