【SBI証券】新NISAの設定方法を初心者向けにわかりやすく解説｜口座開設から積立設定まで完全ガイド

2026年6月8日

※ 本記事はPRを含みます。

「SBI証券で新NISAを始めたいけど、設定が難しそう…」

そんな不安を感じている方に向けて、この記事ではSBI証券の口座開設から新NISAの積立設定まで、手順を一つひとつ丁寧に解説します。

僕自身も証券口座を複数使っており、SBI証券はサブ口座として活用しています。

実際に画面を確認しながら書いているので、初めての方でも迷わず進められるはずです。

この記事を読めば、SBI証券での新NISA設定が一通り完了します。

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SBI証券で新NISAを始めるのに向いている人

SBI証券と楽天証券はどちらも新NISAに対応した人気の証券会社ですが、向き不向きがあります。

まず、自分にSBI証券が合っているかを確認しておきましょう。

楽天証券との主な違い

2社の大きな違いをざっくりまとめると、以下のとおりです。

比較項目	SBI証券	楽天証券
クレカ積立	三井住友カード（NL）など	楽天カード
ポイント還元	Vポイント・Pontaなど	楽天ポイント
取扱ファンド数	業界最多水準	豊富
インターフェース	多機能・やや複雑	シンプルで直感的
口座数（2024年）	約1,300万口座	約1,100万口座

詳しい比較は別記事でもまとめています。

👉 SBI証券・楽天証券どっちがいい？初心者が迷わず選べる比較ガイド

こんな人はSBI証券がおすすめ

三井住友カード（NL）を持っている、または持つ予定の方
Vポイント・Pontaポイントを貯めたい方
取扱ファンド数が多い証券会社を使いたい方
将来的に株式・ETFなど幅広い投資にチャレンジしたい方

りく

「楽天経済圏をよく使う方には楽天証券、三井住友カード（NL）ユーザーにはSBI証券が相性いいと思います。どちらも新NISAに十分対応しているので、使い慣れた経済圏で選ぶのが一番迷いにくいですよ。」

SBI証券の口座開設手順【スマホで完結】

ここでは、SBI証券の口座開設から新NISA口座の有効化までの手順を解説します。

スマホだけで完結できるので、パソコンがなくても大丈夫です。

ステップ1：必要なものを事前に準備しよう

口座開設をスムーズに進めるため、以下を手元に用意しておきましょう。

✅ マイナンバーカード（または通知カード＋本人確認書類）
✅ メールアドレス
✅ 銀行口座の情報（入金用）
✅ スマートフォン（カメラ機能が使えるもの）

りく

「マイナンバーカードがあると本人確認がオンラインで完結して一番スムーズです。まだ取得していない方は、通知カード＋運転免許証などの組み合わせでも対応できますよ。」

ステップ2：SBI証券の公式サイトから申し込む

SBI証券の公式サイトにアクセスし、「口座開設（無料）」ボタンをタップします。

メールアドレスを入力して仮登録を完了させると、本登録用のURLが届きます。

その後、以下の情報を順番に入力していきます。

氏名・住所・生年月日などの基本情報
納税方法の選択（初心者には「特定口座・源泉徴収あり」がおすすめ）
NISA口座の開設申請（ここで「新NISA」を選択）
本人確認書類のアップロード（マイナンバーカードを撮影）

りく

「納税方法は「特定口座・源泉徴収あり」を選ぶと、確定申告が基本的に不要になります。初心者の方はまずこれで進めるのが安心です。」

ステップ3：審査完了〜NISA口座の有効化

申込後、審査には最短で翌営業日〜数日かかります。

審査が完了するとSBI証券からメールが届くので、ログインIDとパスワードを設定してログインします。

その後、新NISA口座は税務署への申請を経て有効化されます。

有効化には最大で数週間かかる場合がありますが、手続き自体はこの時点で完了しています。

🗨️ ここにふきだしブロックを手動で挿入：「NISA口座の有効化には少し時間がかかりますが、申請が完了していれば投資枠はちゃんと確保されています。焦らずに、有効化の通知を待ちましょう。」

証券口座の開設が初めてで不安な方は、こちらの記事も参考にしてみてください。

👉 証券口座の開設方法を初心者向けに解説｜失敗しない選び方と手順

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新NISAの積立設定のやり方【つみたて投資枠】

口座が有効化されたら、いよいよ積立設定に進みます。

ここではつみたて投資枠の設定手順を解説します。

銘柄の選び方（初心者向け）

新NISAのつみたて投資枠で購入できるのは、金融庁が認定した一定の基準を満たす投資信託に限られています。

初心者の方には、以下のような低コストのインデックスファンドが選ばれることが多いです。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

りく

「どれを選べばいいかわからない」という方には、全世界に分散投資できるオール・カントリーがよく選ばれています。ただし、これは一般的な傾向であり、投資はご自身の判断でお願いします。

銘柄の選び方については、こちらの記事でも詳しく解説しています。

👉 新NISAのおすすめ銘柄はインデックスファンド一択？わかりやすく解説

積立頻度・金額の設定方法

SBI証券にログインして、以下の手順で設定を進めます。

トップページ上部のメニューから「NISA」をタップ
「つみたて投資枠」→「積立設定」を選択
購入したいファンドを検索して選択
積立頻度（毎月・毎週・毎日）と金額を入力
引落方法（証券口座・クレジットカード）を選択して確定

りく

積立金額は月100円から設定できます。最初は無理のない金額から始めて、慣れてきたら少しずつ増やしていくのがおすすめです。

クレカ積立の設定方法【三井住友カード（NL）がおすすめ】

SBI証券では、三井住友カード（NL）を使ったクレジットカード積立（クレカ積立）が利用できます。

三井住友カード（NL）は年会費が永年無料で、クレカ積立でVポイントが貯まるのが大きなメリットです。

設定手順は以下のとおりです。

SBI証券の「取引」→「投信」→「積立設定」から対象ファンドを選択
引落方法で「クレジットカード」を選択
三井住友カード（NL）の情報を連携（初回のみ）
毎月の積立金額（上限10万円）を入力して確定

りく

三井住友カード（NL）は年会費が永年無料なので、SBI証券のクレカ積立用に持っておくのにちょうどいいカードです。一度設定してしまえば、あとは自動で積み立てとポイント付与が続きますよ。

新NISAの成長投資枠はどう使う？

新NISAにはつみたて投資枠のほかに、成長投資枠があります。

ここでは、初心者が最低限知っておきたいポイントを確認しておきましょう。

成長投資枠とつみたて投資枠の違い

項目	つみたて投資枠	成長投資枠
年間投資上限	120万円	240万円
対象商品	厳選された投資信託のみ	投資信託・個別株・ETFなど
購入方法	積立のみ	積立・一括どちらも可
主な用途	長期・分散積立	高配当株・個別株など