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投資を始めようと思ったころ、世の中はアメリカ一強で「資産形成はS&P500さえ買っておけばいい」という空気があった。
正直、僕もその流れに乗りかけて、オルカンとどちらにするかでかなり迷った。
当時の僕のように、S&P500という言葉は知っていても「アメリカの何かの数字」というくらいの理解で止まっている人も多いのではないでしょうか。
投資の勉強を始めると、オルカンと並んで必ずどこかで出会う名前だと思います。
ここでは、S&P500とは何なのかを、できるだけ噛み砕いてお伝えします。
仕組みの部分と、実際に投資する方法、そしてよく比較されるオルカンとの違いまで、順番に見ていきます。
そもそもS&P500とは？
S&P500とは、アメリカの株式市場に上場している主要企業のうち、代表的な500社の株価をもとに算出される「株価指数」のことです。
アップルやマイクロソフト、アマゾンといった、名前を聞けばわかるような大企業の多くがこの500社に含まれています。
「指数」と言われるとピンとこないかもしれませんが、日本で言えば日経平均株価に近い存在です。
日経平均が日本の主要企業の株価を反映しているのと同じように、S&P500はアメリカ経済全体の調子を映す「体温計」のような役割を持っています。
S&P500に投資するとはどういうことか
S&P500という指数そのものは、あくまで「数値」であり、直接買うことはできません。
実際に投資するときは、S&P500の動きに連動するように作られた投資信託やETFを通じて購入する形になります。
投資信託を1本買うことで、その中に含まれる500社にまとめて投資しているのと近い状態になります。
1社ずつ選んで買う必要がないので、初心者にとってはハードルが低い方法だと僕は感じています。
新NISAの成長投資枠・つみたて投資枠のどちらでも対象になっている商品が多く、新NISAの制度自体については以下の記事で仕組みから整理しています。
新NISAの仕組みをわかりやすく解説｜つみたて投資枠と成長投資枠の違いは？
S&P500とオルカン（全世界株式）の違い
S&P500と一緒によく名前が挙がるのが、オルカンと呼ばれる全世界株式の投資信託です。
どちらも「まとめて分散して投資できる」という点は共通していますが、対象とする範囲が異なります。
投資対象の範囲が違う
S&P500はアメリカの企業500社だけが対象です。
一方でオルカンは、アメリカも含めた全世界の株式に、まとめて投資する形になっています。
どちらがいいというより、考え方の違い
アメリカ経済の力強さに期待するならS&P500、世界全体に幅広く分散したいならオルカン、という考え方の違いになります。
正直、僕自身もこの2つでどちらを選ぶか、かなり悩んだ時期がありました。
この悩みについては、実際に僕がどう考えてオルカンを選んだのかを、以下の記事で正直に書いています。
迷っている方は参考にしてみてください。
オルカンかS&P500か迷っている初心者へ｜僕がオルカン一本を選んだ理由を正直に話します
また、オルカン一本ではなく高配当株と組み合わせる「二刀流」のスタイルについても、僕の投資スタイルとして別記事で公開しています。
なぜオルカン一本＋高配当株の二刀流を選んだのか｜30代薬剤師の投資スタイルを全公開
S&P500に投資する前に知っておきたいこと
S&P500に連動する投資信託は人気が高く、過去の実績を紹介する情報もよく目にします。
ただ、これから投資を始める方には、いくつか正直に伝えておきたいことがあります。
値動きに振り回されないためには、毎月コツコツ積み立てるスタイルが向いていると僕は感じています。
このあたりの考え方は、ドルコスト平均法についてまとめた記事でも触れています。
ドルコスト平均法とは？なぜ僕は暴落時まとめ買いを選ぶのか｜30代薬剤師の投資記録
まとめ｜S&P500は「アメリカ経済に投資する」ための指数
S&P500とは、アメリカを代表する500社の株価をもとにした指数であり、投資信託やETFを通じて投資することができます。
オルカンとの違いは「投資対象の範囲」にあり、どちらが正解というよりは、自分がどこまで分散したいかという考え方の違いです。
まずは仕組みを理解したうえで、新NISAの枠を使って少額から試してみるのも一つの方法だと思います。
証券口座をまだお持ちでない方は、以下の記事で開設の手順をまとめています。
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まだ迷っている方は、証券口座の選び方を比較した記事も参考にしてみてください。
SBI証券・楽天証券どっちがいい？初心者が迷わず選べる比較ガイド【新NISA対応】
